Cuando se enfrenta al proceso de adjudicación de una herencia, la gestión adecuada de la documentación es crucial para asegurar que la distribución de los bienes se realice de manera eficiente y conforme a la ley. Desde nuestro blog, queremos ofrecerte una guía detallada de los documentos más importantes que debes recopilar para tramitar una herencia con éxito.
1. Certificado de defunción
El certificado de defunción es el primer documento necesario para iniciar cualquier trámite sucesorio. Se obtiene en el Registro Civil y certifica oficialmente el fallecimiento de la persona, un requisito indispensable para abrir el proceso hereditario.
- Dónde solicitarlo: Registro Civil.
- Importancia: Sin este documento, no se puede iniciar el proceso legal de la herencia.
2. Certificado de últimas voluntades
Este documento acredita si la persona fallecida dejó o no un testamento, así como dónde fue registrado. El Certificado de Últimas Voluntades se solicita en el Ministerio de Justicia o a través de su sede electrónica, y es clave para saber si hay un testamento que guíe la distribución de la herencia.
- Dónde solicitarlo: Ministerio de Justicia.
- Importancia: Es necesario para confirmar la existencia y localización de un testamento.
3. Testamento o declaración de herederos
Si existe un testamento, este debe ser presentado para que el reparto de los bienes se realice conforme a la voluntad del fallecido. Si no hay testamento, será necesario obtener una declaración de herederos abintestato, que designa a los familiares más cercanos como herederos según la ley.
- Testamento: El notario que lo haya formalizado tiene una copia autorizada.
- Declaración de herederos: Si no hay testamento, se tramita ante notario cuando los herederos son ascendientes, descendientes o cónyuge. Si no hay parientes cercanos, debe ser solicitado en un juzgado.
4. Certificado de seguros con cobertura de fallecimiento
Este documento permite verificar si el fallecido tenía contratada alguna póliza de seguro de vida o de accidentes que incluya indemnización por fallecimiento. Esto es importante para determinar si los herederos tienen derecho a recibir alguna cantidad por parte de la aseguradora.
- Dónde solicitarlo: Ministerio de Justicia.
- Importancia: Facilita el acceso a posibles indemnizaciones por seguros de vida contratados por el fallecido.
5. Inventario de bienes y deudas
Es fundamental realizar un inventario de los bienes y deudas del fallecido para conocer con exactitud el patrimonio hereditario. Este inventario incluye tanto los activos (propiedades inmobiliarias, cuentas bancarias, vehículos, etc.) como las posibles deudas pendientes que se deban liquidar.
- Activos: Propiedades (certificados registrales), cuentas bancarias (certificados bancarios), vehículos (certificados de Tráfico).
- Pasivos: Deudas y obligaciones (préstamos, hipotecas).
6. Escrituras de propiedades
Si el fallecido era propietario de bienes inmuebles, es necesario presentar las escrituras de propiedad para poder adjudicar correctamente estos bienes. Además, conviene solicitar una nota simple en el Registro de la Propiedad para verificar la situación legal de los inmuebles (hipotecas, cargas, etc.).
- Dónde solicitarlo: Registro de la Propiedad.
- Importancia: Asegura la correcta adjudicación y registro de los bienes inmuebles a los herederos.
7. Liquidación del Impuesto de Sucesiones
Una vez que se ha realizado el inventario y se han adjudicado los bienes, es necesario liquidar el Impuesto de Sucesiones y Donaciones. La cuantía del impuesto varía según la comunidad autónoma y depende del valor del patrimonio heredado y del grado de parentesco entre el heredero y el fallecido.
- Dónde realizar el trámite: Agencia Tributaria de la Comunidad Autónoma correspondiente.
- Importancia: El pago de este impuesto es obligatorio antes de la adjudicación definitiva de los bienes.
8. Liquidación de plusvalía municipal
Si se heredan bienes inmuebles, es necesario liquidar la plusvalía municipal, un impuesto que grava el incremento del valor de los terrenos urbanos. Este impuesto debe pagarse en el municipio donde se encuentren ubicados los inmuebles.
- Dónde realizar el trámite: Ayuntamiento correspondiente.
- Importancia: Es obligatorio para poder inscribir los inmuebles a nombre de los herederos.
9. Aceptación de la herencia
Una vez que se han cumplido todos los requisitos previos, los herederos deben proceder a la aceptación de la herencia. Esta aceptación puede ser pura y simple (aceptando tanto bienes como deudas) o a beneficio de inventario, lo que protege al heredero de posibles deudas superiores al valor de los bienes heredados.
- Dónde realizar el trámite: Ante notario.
- Importancia: Formaliza la adquisición de los bienes y derechos hereditarios.
La adjudicación de herencias puede ser un proceso complejo que requiere la recopilación de diversos documentos y el cumplimiento de trámites legales y fiscales. Contar con la documentación adecuada desde el inicio del proceso agiliza los procedimientos y evita complicaciones legales. Para asegurar que todos los pasos se realizan de manera correcta, siempre es recomendable contar con el asesoramiento de un abogado especializado en herencias o una asesoría jurídica inmobiliaria que te guíe durante todo el proceso.
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